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伪造证件罪骗贷的立案标准是啥

吴亮律师2025-07-16云和律师事务所

1.使用伪造证件骗贷,可能触犯贷款诈骗罪和伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪。
2.贷款诈骗以非法占有为目的,骗银行等金融机构贷款达五万元以上,会被立案追诉。
3.伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章,原则上构成犯罪应立案;非国家机关证件,视情节认定。
4.实践中,使用伪造证件骗贷按牵连犯原则,从一重罪处罚,量刑结合具体案情定。
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结论:
使用伪造证件骗贷可能涉及贷款诈骗罪与伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪,通常按牵连犯原则从一重罪处罚。
法律解析:
贷款诈骗罪以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额达五万元以上应立案追诉。而伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪,只要实施相关行为原则上就构成犯罪;若伪造非国家机关证件,则根据情节认定是否犯罪。实践中,使用伪造证件骗贷往往存在手段行为(伪造证件)与目的行为(骗贷)的牵连关系,所以按牵连犯原则从一重罪处罚,具体量刑需结合案件事实和证据确定。如果遇到涉及此类法律问题,可向专业法律人士咨询,以便获得准确的法律建议和帮助。
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1.使用伪造证件骗贷可能触犯贷款诈骗罪和伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪。贷款诈骗数额达五万元以上即追诉;伪造等国家机关公文证件印章行为原则上构成犯罪,非国家机关证件视情节认定。实践中按牵连犯从一重罪处罚,量刑结合案件情况判断。
2.为避免此类违法犯罪行为发生,金融机构应加强贷款审核,利用先进技术手段核实证件真伪,提高风险防控能力。同时,要加强法治宣传,提高公众法律意识,让公众明白此类行为的严重后果。执法部门需加大打击力度,对违法犯罪行为依法严惩,维护金融秩序和社会稳定。
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法律分析:
(1)使用伪造证件骗贷可能同时触犯贷款诈骗罪和伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪。贷款诈骗罪以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额达五万元以上就会被立案追诉。
(2)伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪,实施相应行为原则上就构成犯罪并立案追究;伪造非国家机关证件则依情节认定是否犯罪。
(3)在实践中,这种情况一般按牵连犯原则,从一重罪处罚,具体量刑要依据案件事实和证据判断。

提醒:
使用伪造证件骗贷是严重违法行为,会面临法律制裁。不同案件情况差异大,建议遇到相关问题咨询专业人士进一步分析。
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(一)对于金融机构而言,要加强对贷款申请人证件的审核力度,建立严格的审核流程和标准,可借助大数据等技术手段辅助核实证件真实性。
(二)个人切勿使用伪造证件骗贷,这是严重的违法行为,应通过合法合规的途径申请贷款。
(三)若发现有人使用伪造证件骗贷,可向金融机构或相关执法部门举报。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款规定,伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利,并处罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

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